Evolución del Plan

Período consultado:
DD.MM.AA - DD.MM.AA
Última actualización:
16/07/2018
Rentabilidad del período:
 
 

Datos a 12/07/2018

Datos estadísticos 12/07/2018

Comisiones

 Base%Tramo/Plazo
Comisión de gestiónPatrimonio1,5Desde el 02/10/2014, inclusive.
Comisión de depósitoPatrimonio0,2Desde el 10/04/2018, inclusive.

Histórico de comisiones

 Base%Tramo/Plazo
Comisión de gestiónPatrimonio2Hasta el 01/10/2014, inclusive.
Comisión de depósitoPatrimonio0,25Desde el 02/10/2014 y hasta el 09/04/2018, ambos incluidos.
Comisión de depósitoPatrimonio0,5Hasta el 01/10/2014, inclusive.

Datos

Fecha lanzamiento
05/07/1997
Tipo
Planes de pensiones
Nombre Fondo
BBVA RENTA VARIABLE, FP
Código Fondo DGS
F0468
Nombre Plan
BBVA PLAN RENTA VARIABLE, PPI
Código Plan DGS
N1227
Código CIF
V81735201
Gestora
BBVA Pensiones, S.A., E.G.F.P.
Depositario
BBVA S.A.
Auditor
PRICE WATERHOUSE COOPERS AUDITORES, S.L.
Valor liquidativo aplicable
D
Inversión mínima
30,05 Euros
Divisa plan
EURO
Índice de referencia
30% SP500 (50% Cubierto en USD) + 55% EUROTOP100 + 10% IBEX35 + 5% MSCI LATAM 10/40
Patrimonio (16/07/2018)
371.798.793,72 €

Comentario del gestor

31.03.2018

La rentabilidad en el periodo fue negativa (-3,97%), no obstante mejor que la de su índice de referencia. En USA aportó positivamente la temática de Fintech, que subió un 4,4% en el periodo, en Europa destacó la industria Salmonera, que aportó un 0,16% después de la fuerte recuperación de sus compañías de más del 18%. A nivel global aportó sobretodo Cambio Climático, (un 0,17% en términos relativos). Por la parte negativa, las temáticas de Robótica y Nutrición, con caídas respectivas del 6,8% y 8,6%, fueron las que más perjudicaron frente al índice de renta variable americana. A nivel sectorial, el plan mantiene una sobreponderación en industriales y consumo discrecional, e infraponderación en financieros, telecomunicaciones y materiales. Por lo que se refiere a geografías, está sobreponderado en Japón y en países emergentes e infraponderado en Europa. Dentro de las diferentes regiones que componen el índice de referencia, el plan tiene exposición a las siguientes ideas: En EE.UU., implementamos las ideas en nuestra opinión más atractivas a través de cestas de compañías. En esta línea tenemos exposición a las siguientes temáticas: Fintech, Robótica y Nutrición. También contamos con un ETF con sesgo a valor, que equilibra al excesivo sesgo a crecimiento de las anteriores ideas. En Europa, tenemos exposición a: Dividendo (a través del fondo JPM Europe Strategic Dividend). A nivel Global, mantenemos exposición a las siguientes temáticas: Sector Inmobiliario (a través del fondo MS Global Property), Agua (a través del fondo especializado en este recurso Pictet Water) y Cambio Climático (a través de una cesta de compañías). En el trimestre, se han ido vendiendo progresivamente las posiciones que manteníamos en la industria del Salmon. En Estados Unidos se ha incorporado la temática de Biotecnología, a través de una cesta de compañías. Tanto en Europa como en España, hemos modificado la estrategia del plan, concentrando la exposición en menos compañías, las cuales pensamos pueden destacar sobre el resto del universo geográfico. A nivel global incluimos la temática de consumo de grandes marcas a través de una cesta de compañías.

Más información

Top Ten Inversiones

InversionesPeso Cartera
JPM INV-JPM EUR ST DIV-I ACC3,75  %
ISHARES MSCI EUROPE UCITS ETF2,48  %
PAR.PICTET F-WATER-I -EUR-2,19  %
ISHARES EDGE MSCI USA VALUE1,96  %
SHIRE PHARMACEUTICALS GROUP -GBP-1,95  %
MORGAN ST INV F-GLB PROP-ZH1,94  %
FIDELITY FDS-EMERG MK-Y I AC1,87  %
LAZARD G ACTIVE-EM EQ-AAUSD1,69  %
INDITEX -EUR-1,3  %
GESTAMP AUTOMOCION SA1,24  %

¿Sabías qué?

  • Puedes obtener ventajas fiscales realizando aportaciones a un Plan de Pensiones. Las aportaciones son las cantidades de dinero que se ingresan en el Plan y reducirán la parte general de la Base Imponible del IRPF, con los límites anuales establecidos por la legislación en cada territorio.
  • Es importante saber que sólo se puede disponer del dinero invertido en un Plan de Pensiones, mediante el cobro de una prestación, en las siguientes situaciones: jubilación, discapacidad, dependencia severa o gran dependencia, y fallecimiento. Además existen otros casos excepcionales en los que podrás recuperar el dinero invertido antes del plazo: desempleo, enfermedad grave o embargo de la vivienda habitual. Se aplicarán los términos previstos en la legislación vigente y en el reglamento del plan.
  • Además, a partir del 1 de enero de 2025 podrás disponer del dinero invertido en tu Plan de Pensiones, si tu inversión cuenta con más de 10 de años de antigüedad, en los términos previstos en la legislación vigente.
  • El cobro de la prestación puede ser en forma de capital (es decir, mediante un pago único), enforma de renta periódica (por ejemplo mensual), mediante una prestación mixta (combina una renta periódica con un único pago) o en forma de pagos sin periodicidad regular.
  • Las prestaciones tributan en el IRPF como rendimientos del trabajo, en los términos y con las limitaciones de la normativa aplicable. Si además recibes la prestación en forma de capital, te librarás de un 40 % de la carga fiscal en los supuestos que contempla la ley, durante un solo ejercicio fiscal para todos tus planes. Antes de elegirla forma de cobro, debes consultar la regulación aplicable en el momento.