Evolución del Plan

Período consultado:
DD.MM.AA - DD.MM.AA
Última actualización:
22/04/2018
Rentabilidad del período:
 
 

Datos a 19/04/2018

Datos estadísticos 17/04/2018

Comisiones

 Base%Tramo/Plazo
Comisión de gestiónPatrimonio1,5Desde el 02/10/2014, inclusive.
Comisión de depósitoPatrimonio0,2Desde el 10/04/2018, inclusive.

Histórico de comisiones

 Base%Tramo/Plazo
Comisión de gestiónPatrimonio2Hasta el 01/10/2014, inclusive.
Comisión de depósitoPatrimonio0,25Desde el 02/10/2014 y hasta el 09/04/2018, ambos incluidos.
Comisión de depósitoPatrimonio0,5Hasta el 01/10/2014, inclusive.

Datos

Fecha lanzamiento
05/07/1997
Tipo
Planes de pensiones
Nombre Fondo
BBVA RENTA VARIABLE, FP
Código Fondo DGS
F0468
Nombre Plan
BBVA PLAN RENTA VARIABLE, PPI
Código Plan DGS
N1227
Código CIF
V81735201
Gestora
BBVA Pensiones, S.A., E.G.F.P.
Depositario
BBVA S.A.
Auditor
PRICE WATERHOUSE COOPERS AUDITORES, S.L.
Valor liquidativo aplicable
D
Inversión mínima
30,05 Euros
Divisa plan
EURO
Índice de referencia
30% SP500 (50% Cubierto en USD) + 55% EUROTOP100 + 10% IBEX35 + 5% MSCI LATAM 10/40
Patrimonio (22/04/2018)
360.237.274,00 €

Comentario del gestor

31.12.2017

Durante este periodo la cartera del plan mantiene a nivel sectorial la sobreponderación en industriales y la infraponderación en financieros y energía. A nivel geográfico, la cartera del plan está sobreponderada en Japón y en países emergentes e infraponderada en Europa. El plan mantiene la siguiente estructura por ideas:En Estados Unidos: Fintech: mediante una cesta de compañías y Robótica: mediante una cesta de compañías. En Europa: Dividendo: a través del fondo JPM European Dividend y Productoras de salmón: a través de 3 compañías. A nivel Global: Sector Inmobiliario: a través del fondo MS Global Property y Agua: a través del fondo temático Pictet Water.En el periodo analizado, se cierra la estrategia de Seguridad, se venden los títulos de compañías de robótica japonesa y a mediados del semestre se cierra la estrategia en Nasdaq 100. Por otra parte se incluye en Estados Unidos la estrategia de Nutrición, a través de una cesta de compañías, y el ETF ETF iShares USA Value Factor, que invierte teniendo en cuenta el factor Value. A nivel global incluimos el tema de Cambio Climático a través de una cesta de compañías.Durante este segundo semestre, el plan se comportó mejor que su índice de referencia. Destacó la temática de robótica japonesa, que con un peso en cartera del 2,8% y una rentabilidad del 31.7% aportó un 0.50%. Las estrategias en USA, ligadas al sector de seguridad y nuevas finanzas también aportaron valor, así como nuestra cesta de fondos de renta variable emergente.En cuanto a perspectivas, a pesar de que las bolsas no están baratas, mientras se mantenga nuestro escenario, (crecimiento sólido y parecido al de 2017, por encima del potencial, fundamentado en una elevada confianza de las familias y las empresas, unas dinámicas moderadas de precios que permiten el aumento de la renta en términos reales y unas condiciones financieras favorables), pensamos que las valoraciones aguantarán durante más tiempo en estos niveles. El crecimiento del beneficio por acción de las empresas de los mercados desarrollados rondará el 10% en 2018 y 2019, los motivos son: expansión económica moderada, tipos subiendo pero de forma progresiva, confianza empresarial y de las familias elevada, dólar en rango frente a muchas divisas y petróleo estable sin riesgo de desplome. En resumen, 2018 debería ser otro año bueno para las bolsas.

Más información

Top Ten Inversiones

InversionesPeso Cartera
JPM INV-JPM EUR ST DIV-I ACC4,14  %
PAR.PICTET F-WATER-I -EUR-2,5  %
ISHARES EDGE MSCI USA VALUE2,19  %
PAR.MORG ST INV F-GLB PROP-AH2,12  %
FIDELITY FDS-EMERG MK-Y I AC1,99  %
LAZARD G ACTIVE-EM EQ-AAUSD1,8  %
BANCO SANTANDER SA1,45  %
VALEO -FF-1,33  %
ROCHE HOLDING AG NOM -CHF-1,32  %
ROYAL DUTCH SHELL PLC A -EUR-1,27  %

¿Sabías qué?

  • Puedes obtener ventajas fiscales realizando aportaciones a un Plan de Pensiones. Las aportaciones son las cantidades de dinero que se ingresan en el Plan y reducirán la parte general de la Base Imponible del IRPF, con los límites anuales establecidos por la legislación en cada territorio.
  • Es importante saber que sólo se puede disponer del dinero invertido en un Plan de Pensiones, mediante el cobro de una prestación, en las siguientes situaciones: jubilación, discapacidad, dependencia severa o gran dependencia, y fallecimiento. Además existen otros casos excepcionales en los que podrás recuperar el dinero invertido antes del plazo: desempleo, enfermedad grave o embargo de la vivienda habitual. Se aplicarán los términos previstos en la legislación vigente y en el reglamento del plan.
  • Además, a partir del 1 de enero de 2025 podrás disponer del dinero invertido en tu Plan de Pensiones, si tu inversión cuenta con más de 10 de años de antigüedad, en los términos previstos en la legislación vigente.
  • El cobro de la prestación puede ser en forma de capital (es decir, mediante un pago único), enforma de renta periódica (por ejemplo mensual), mediante una prestación mixta (combina una renta periódica con un único pago) o en forma de pagos sin periodicidad regular.
  • Las prestaciones tributan en el IRPF como rendimientos del trabajo, en los términos y con las limitaciones de la normativa aplicable. Si además recibes la prestación en forma de capital, te librarás de un 40 % de la carga fiscal en los supuestos que contempla la ley, durante un solo ejercicio fiscal para todos tus planes. Antes de elegirla forma de cobro, debes consultar la regulación aplicable en el momento.