O que são as Carteiras BBVA Multi3stratégia?


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As  Carteiras BBVA Multi3stratégia  são um serviço personalizado de comercialização conjunta de fundos de pensões abertos poupança reforma BBVA baseado no perfil do investidor. 

Porque todos temos, em maior ou menor medida, três necessidades de investimento que desejamos satisfazer a longo prazo, desenhámos uma solução de poupança-investimento adaptada a essas necessidades:

  • A intenção de preservar o  capital  investido no médio-longo prazo.
  • A  geração  de rendimentos periódicos.
  • O  investimento  em ativos que procuram maximizar a rentabilidade assumindo um maior risco.

Distribuímos o seu património em distintas estratégias de investimento tendo em consideração estas três necessidades.

  • Carteira perfil de risco muito baixo
  • Carteira perfil de risco baixo
  • Carteira perfil de risco médio
  • Carteira perfil de risco alto
  • Carteira perfil de risco muito alto

Carteira perfil de risco muito baixo

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Este perfil de risco tem uma exposição máxima ao fundo M3 Investimento PPR de 10%.

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Nota: O perfil de risco muito baixo não se encontra atualmente disponível para comercialização.

Carteira perfil de risco baixo

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Este perfil de risco tem uma exposição máxima ao fundo M3 Investimento PPR de 25%.

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Carteira perfil de risco médio

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Este perfil de risco tem uma exposição máxima ao fundo M3 Investimento PPR de 45%.

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Carteira perfil de risco alto

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Este perfil de risco tem uma exposição máxima ao fundo M3 Investimento PPR de 65%.

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Carteira perfil de risco muito alto

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Este perfil de risco tem uma exposição máxima ao fundo M3 Investimento PPR de 95%.

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Consulte toda a informação sobre as Carteiras BBVA Multi3stratégia

M3 Capital PPR

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Promovemos investimentos com enfoque de retorno absoluto que procuram rentabilidades discretas mas positivas no longo prazo.

M3 Acumulação PPR

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Procuramos ativos geradores de rendimentos periódicos.

M3 Investimento PPR

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Focada em investimentos que procuram maiores oportunidades para fazer crescer o seu investimento a longo prazo.


Combinamos os três fundos em função da importância dos objetivos e das necessidades de investimento de cada cliente, com maior ou menor enfase na intenção de proteger o investimento, a geração de rendimentos periódicos ou a maximização da rentabilidade a longo-prazo.

Os três fundos estão sempre presentes nas Carteiras BBVA Multi3stratégia, apesar da sua proporção ser diferente, em função das preferências manifestadas pelo cliente e da sua capacidade de assumir risco, determinadas pelo resultado da avaliação de elegibilidade.

Cada um dos três fundos investe em fundos internacionais, ETFs e derivados.


Exemplo de combinação dos fundos de acordo com o perfil de risco da cada carteira


Carteira Perfil de Risco
Muito Baixo
Carteira Perfil de Risco
Baixo
Carteira Perfil de Risco
Médio
Carteira Perfil de Risco
Alto
Carteira Perfil de Risco
Muito Alto
M3 Capital PPR
85% 50% 30% 10% 5%
M3 Acumulação PPR
10% 40% 40% 40% 10%
M3 Investimento PPR
5% 10% 30% 50% 85%


Existe um limite de risco para cada fundo, em função da sua estratégia e um limite de exposição máxima ao fundo M3 Investimento PPR, o qual tem o maior risco.


Vantagens das Carteiras BBVA Multi3stratégia

  •  Gestão ativa e flexível.  Capaz de se adaptar às circunstâncias de mercado.
  •  Carteira global e diversificada.  Com enfoque de rentabilidade a longo prazo.
  •  Gestão de riscos dinâmica.  Com o objetivo de suavizar perdas em momentos adversos de mercado.
  •  Eficiência fiscal.  Contam com as vantagens fiscais dos planos de poupança reforma, uma vez que a tributação ocorre unicamente no momento do reembolso, mesmo em caso de transferência do investimento para um outro plano poupança reforma.
  •  Excelência na seleção.  Investimento maioritariamente em fundos internacionais de outras gestoras, selecionadas pelo seu historial de gestão.
  •  Transparência.  Toda a informação relevante com periodicidade mensal.
  •  Flexibilidade e simplicidade.  Na contratação e no momento do reembolso, liquidez entre 48 e 72 horas.
  •  Seguimento dos objetivos  do investidor para em cada caso adaptar o serviço ao perfil adequado.


Condições

 Investimento Mínimo Inicial:  50.000€

 Comissões: 

Comissão de prestação do serviço

  • 0,65% anual para os perfis de risco Muito Baixo, Baixo e Médio (mínimo 150€).
  • 0,75% anual para os perfis de risco Alto e Muito Alto (mínimo 150€).

Comissão de gestão dos fundos (inclui comissão de depósito)

  • M3 Capital PPR: 0,25%.
  • M3 Acumulação PPR: 0,45%.
  • M3 Investimento PPR: 0,65%.

 Horizonte temporal:  Mais de 5 ano.

 Âmbito geográfico:  Investimento Global.

Aviso legal: A informação contida neste site foi preparada pela BBVA Fundos – Sociedade Gestora de Fundos de Pensões S.A. (BBVA Fundos), por sua própria conta, e encontra-se atualizada por referência à sua data de publicação em maio de 2019, podendo sofrer alterações como consequência, entre outros fatores, da flutuação dos mercados. A informação contida neste site não constitui uma oferta, convite ou incitação para a subscrição ou compra de instrumentos, nem o seu conteúdo constituirá a base de qualquer contrato ou compromisso. De igual modo, a informação contida neste site não dispensa a consulta da informação pré-contratual e contratual legalmente exigida.
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A informação contida neste site não substitui, nem altera a informação contida na documentação pré-contratual e contratual relativa ao serviço Carteiras BBVA Multi3stratégia, para a qual recomendamos uma leitura atenta, caso esteja interessado na contratação deste serviço. A comercialização do serviço Carteiras BBVA Multi3straégia é mediada pela BBVA Mediación, Operador de Banca-Seguros Vinculado, S.A., uma sociedade de direito espanhol, com sede na Calle Azul, número 4, 28050 Madrid, Espanha e representação em Portugal na Av. da Liberdade, 222 em Lisboa, contribuinte fiscal número 980638364, (BBVA Mediación), que se encontra registada junto da Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões sob o número OV-0060, para a distribuição de seguros e fundos de pensões abertos em Portugal.