General Overview

Period:
MM.DD.YY - MM.DD.YY
Latest NAV:
11/15/2019
 

Description

Individual System Pension Plan integrated into the guaranteed pension fund BBVA VEINTIOCHO, F.P.

Active management of the portfolio that adapts to market prospects and the course of time until the maturity of the guarantee.

Guarantee of 100% of all the contributions that you make and the revaluations that the Plan presents every quarter, according to a guarantee external to the Plan granted by BBVA.

Investment Horizon

Intended for customers with aversion to risk who seek at all times the preservation of their contributions to the Plan and who have a retirement horizon close to 2025.

Plan Performance

Period:
MM.DD.YY - MM.DD.YY
Latest NAV:
11/15/2019
Period Performance:
 
 

Details to 11/15/2019

Accumulated performance1 monthYear to date1 year3 years5 years10 years15 years20 years
Plan-0.73%5.19%7.22%10.27%21.43%51.40%----
Annualized performance1 monthYear to date1 year3 years5 years10 years15 years20 years
Plan----7.22%3.31%3.96%4.23%----
Calendar Year20182017201620152014
Plan1.89%2.49%5.24%0.06%24.39%

Statistical data 11/13/2019

1 year3 years
Fund Volatility2.22%3.27%
Fund Sharpe Ratio3.67 1.46 
Maximum daily fund drawdown-0.41%-0.99%
Fund negative months312
Minumum daily returns date08/16/201907/06/2017
Minimum daily returns-0.41%-0.99%
Maximum daily returns date06/18/201904/06/2018
Maximum daily returns0.76%0.92%


Data

Launch date
11/17/2003
Type
Pension plans
Fund Name
BBVA VEINTIOCHO, FP
Fund DGS Code
F0989
Plan Name
BBVA PROTECCIÓN 2025, PPI
Plan DGS Code
N3236
CIF Code
G83466508
Fund manager
BBVA Pensiones, S.A., E.G.F.P.
Custody
BBVA S.A.
Auditor
DELOITTE, S.L.
Applicable net asset value
D
Minimum investment
30.05 euros
Plan currency
EURO
Assets under management ()
€1,145,301,139.02

Fees

 Base%Period/Term
Management feeAssets under management0.504From the 12/31/2018, inclusive.
Deposit feeAssets under management0.1From the 12/31/2016, inclusive.

History of fees

 Base%Period/Term
Management feeAssets under management1.95From 09/01/2010 and until 10/01/2014, both inclusive.
Management feeAssets under management1.5From 10/02/2014 and until 12/30/2015, both inclusive.
Management feeAssets under management0.983From 12/31/2015 until 12/30/2016, both inclusive (2).
Management feeAssets under management0.643From the 12/31/2016 and until the 12/30/2018, both included.
Deposit feeAssets under management0.35From 09/01/2010 and until 10/01/2014, both inclusive.
Deposit feeAssets under management0.25From 10/02/2014 and until 12/30/2015, both inclusive.
Deposit feeAssets under management0.15From 12/31/2015 until 12/30/2016, both inclusive (2).

30.09.2019

La política de inversi¢n del plan viene condicionada por su objetivo de rentabilidad garantizado. A tal fin, el plan mantiene una inversi¢n en activos de renta fija con una duraci¢n similar a dicha garant¡a: 5,65 a¤os a fecha de fin del periodo. Los cambios en la composici¢n de la cartera se han llevado a cabo con el fin de realizar los ajustes necesarios para cubrir las salidas de part¡cipes a lo largo del periodo. La revalorizaci¢n de la cartera en el a¤o ha sido de 6,43%, obteniendo una revalorizaci¢n de 86,06% desde el inicio de la garant¡a. Adicionalmente, la rentabilidad del plan en el trimestre ha sido del 1,04%.

30.06.2019

La política de inversión del plan viene condicionada por su objetivo de rentabilidad garantizado. A tal fin, el plan mantiene una inversión en activos de renta fija con una duración similar a dicha garantía: 5,99 años a fecha de fin del periodo. Los cambios en la composición de la cartera se han llevado a cabo con el fin de realizar los ajustes necesarios para cubrir las salidas de partícipes a lo largo del periodo. La revalorización de la cartera en el año ha sido de 5,33%, obteniendo una revalorización de 84,15% desde el inicio de la garantía. Adicionalmente, la rentabilidad del plan en el trimestre ha sido del 2,99%.

31.03.2019

La política de inversión del plan viene condicionada por su objetivo de rentabilidad garantizado. A tal fin, el plan mantiene una inversión en activos de renta fija con una duración similar a dicha garantía: 6,28 años a fecha de fin del periodo. Los cambios en la composición de la cartera se han llevado a cabo con el fin de realizar los ajustes necesarios para cubrir las salidas de partícipes a lo largo del periodo. La revalorización de la cartera en el año ha sido de 2,28%, obteniendo una revalorización de 78,81% desde el inicio de la garantía. La rentabilidad del trimestre ha sido del 2,28%.

30.09.2018

La política de inversión del plan viene condicionada por su objetivo de rentabilidad garantizado. A tal fin, el plan mantiene una inversión en activos de renta fija con una duración similar a dicha garantía: 6,67 años a fecha de fin del periodo. Los cambios en la composición de la cartera se han llevado a cabo con el fin de realizar los ajustes necesarios para cubrir las salidas de partícipes a lo largo del periodo. La revalorización de la cartera en el año ha sido de 0,68%, obteniendo una revalorización de 72,73% desde el inicio de la garantía. La rentabilidad del trimestre ha sido del -0,83%.

Investments Top Ten

InvestmentsAssets under management
BON And OBLI EST MAIN 0 2547.11%
BON And OBLIG STATE STRIP 0 2519.93%
SANTAN CONSUMER FINANCE 0.375 249.82%
CAIXABANK SA 1.125 269.79%
BASQUE GOVERNMENT 1.75 263.75%
COMMUNITY OF MADRID SPAI 1,826 253.55%
BANK BILBAO VIZCAYA Float 12/4/223.06%
BASQUE GOVERNMENT 1,466 261.91%
JOINT FROM CASTILE-LEON 1.2 260.93%
AZORA EUROPA S.A.0.1%